Tratamento de Alertas de Fraude em Cartões de Crédito

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No cenário atual de crescente digitalização financeira, a segurança das transações via cartão é primordial. Nesse contexto, apresentamos uma solução de ponta a ponta para o tratamento automatizado de alertas de fraude em cartões de crédito, abrangendo desde a detecção inicial até a resolução final. Nossa solução é capaz de processar de maneira eficiente um alto volume de transações, assegurando a integridade das operações e proporcionando uma experiência tranquila para os clientes e instituições financeiras envolvidas.

Com uma média mensal de R$30 milhões em valor de transações suspeitas tratadas, nossa automação é capaz de lidar com +55 mil alertas/mês em nossos atuais clientes do setor financeiro. O processo automatizado é eficaz e otimizado, garantindo uma resposta ágil e precisa para mitigar potenciais fraudes.

Veja como nosso fluxo de processamento opera para fornecer resultados consistentes:

  1. Leitura dos Dados e Detecção Inicial
    O sistema anti-fraude do cliente identifica padrões suspeitos nas transações, nossa solução lê e analisa rapidamente esses dados, detectando atividades incomuns ou não conformes.
  1. Regras de Negócio e Bloqueio do Cartão
    Com base nas regras de negócio pré-definidas pela instituição financeira, a automação determina se um cartão deve ser bloqueado preventivamente ou não. Essas regras podem levar em consideração parâmetros como localização geográfica, valor da transação e histórico de compras do cliente. Qualquer caso que não se encaixe nas regras pré-estabelecidas, é derivado automaticamente para tratamento humano.
  1. Confirmação via SMS
    Para garantir a precisão da detecção, a automação envia automaticamente um SMS ao titular do cartão, solicitando a confirmação ou negação da transação suspeita. Isso não apenas ajuda a reduzir falsos positivos, mas também envolve o cliente no processo de segurança.
  1. Leitura e Processamento da Resposta do SMS
    Com a resposta do cliente ao SMS, confirmando ou negando a transação, a automação interpreta e processa a resposta, incorporando-a ao processo de tomada de decisão, com isso o alerta de fraude é tratado. Se a transação for negada, o bloqueio é mantido e o caso é encaminhado para que a área de backoffice entre em contato com o cliente e tome as devidas providências; se for confirmada, o cartão é liberado. Essa etapa ocorre de maneira rápida e precisa, graças à automação.


Nossa solução de automatização de tratamento de alertas de fraude em cartões de crédito é um passo essencial para fortalecer a segurança das operações financeiras e garantir a confiança dos clientes. Nossa solução proporciona um ambiente seguro e eficiente para instituições financeiras e seus clientes. Estamos comprometidos em oferecer uma abordagem abrangente para a detecção e resolução de fraudes, contribuindo para um ecossistema financeiro mais seguro e resiliente.

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